お客様本位の業務運営方針DESCRIPTION based on LAW
お客様第一
お客様が守りたいものを守るために高い品質のサービスを提供し、保険を通じて
【 当社の目標 】
１．お客様のご要望を把握し、最適な保険をお勧めし、ご理解いただくための情報をお伝えし
お客様と保険会社の間を正確に取りつぎます。
２．お客様にとって何が最善であるか常に考え、お客様のご意向を伺い、
ご要望に沿った保険商品を提案するために必要な知識とスキルを身につけます。
３．お客様から信頼していただける会社であり続けるために、正しい営業活動を行い、
コンプライアンスを遵守してまいります。
方針１：お客様の最善の利益の追求（原則２）
私たちは「お客様第一主義」という信念に基づき、お客様のご意向を丁寧にお聞きし、
最適な保障をご提案致します。
【取り組み】
①
②社員の業務品質研修を実施します。（商品知識研修・コンプライアンス研修）
③事故発生時の当社の連絡先をご案内し、事故発生時にはまず当社へ連絡いただき、
可能な限り現場へ駆けつけるなど寄り添った対応で、お客様の安心につなげます。
【ＫＰＩ】
・お客様アンケートＮＰＳ ３０Ｐ
・お客様の声回収 毎月１件以上
・全体会議でのコンプライアンス研修、商品、業務知識研修 毎月１回
・事故進捗確認会議 週１回
・代理店事故受付窓口割合 ８５％以上
方針2. 利益相反の適切な管理 （原則３）
私たちは、お客様の利益を不当に害することが生じないよう徹底し、コンプライアンスを
遵守します。また、社内の管理体制を強化し、従業員教育を徹底します。
【取り組み】
①年間研修計画を作成し、実施します。
②保険会社から支払われる代理店手数料に左右されるような保険販売は行いません。
【ＫＰＩ】
・全体会議でのコンプライアンス研修、商品、業務知識研修 毎月１回
方針３：手数料の明確化（原則４）
私たちはお客様のご契約に際し、お客様にご負担いただく費用等がある際には、丁寧な
説明を行い、お客様にご理解いただけるよう努めます。
【取り組み】
①特約の効果及び手数料の説明を行います。
②変額保険・変額個人年金について特別勘定運営費用等の説明を行います。
【ＫＰＩ】
・対応履歴の作成、確認 都度作成、確認
方針４：重要な情報のわかりやすい提供（原則５）
私たちは保険のご契約に際し重要な情報を分かりやすくご案内、説明を行います。
また、社内ロールプレイングで共有致します。
【取り組み】
①お客様への説明は、パンフレット等を使用し専門用語ではなくわかりやすい用語で行い、
理解されているか確認しながら進めます。
②ご高齢のお客様へのご提案に際しては、親族の方の同席等をお願いするなど
十分ご理解いただいたうえでお申し込みいただきます。
【ＫＰＩ】
・対応履歴作成、確認 都度作成、確認
・７日前証券作成率 ９０％以上
方針５：お客様にふさわしい最適なサービスの提供（原則６）
私たちは、お客様の声に真摯に耳を傾け、保険の情報提供だけでなく、保険以外の
情報提供も行います。
【取り組み】
①事故受付を当社にしていただき、可能な限り現場へ駆けつけ安心していただきます
②弁護士、税理士、自動車修理工場、中古車販売業、建設会社など、情報提供を行います。
・お客様からの紹介件数 毎月１件以上
・保険以外の相談件数 毎月１件以上
私たちは、お客様が守りたいものを守るために高い品質のサービスを提供し、保険を
信頼される代理店を目指す事を理念としており、そのために自己の成長ができ
の環境を整備します。
【取り組み】
①従業員一人一人が目標を持って行動し、切磋琢磨しながら働ける職場づくりを行います。
②従業員全員がお客様のための商品を販売するため、資格取得や周辺知識習得を
盛り込んだ研修を行い、資格取得（損保トータルプランナー）を推奨します。
③ＳＯＭＰＯＡgent Academy受講
【ＫＰＩ】
・商品、業務知識研修 毎月１回
（https://www.fsa.go.jp/index.html）における原則に則り策定しています。
*2 原則6（注3）、補充原則1～5について 弊社は金融商品の組成に携わる金融事業者ではないため非該当としております。
